미국 월배당 ETF 2가지 - JEPI & QYLD, 제2의월급만들기

미국 월배당, 배당의 최강자 ETF 두 가지 - JEPI & QYLD

jepi vs. qyld 비교

인플레이션 시대 주식시장의 하락으로 마음을 졸이시는 분이 많을 것입니다.

주식 시장이 하락할 때 항상 부각되는 투자 대상이 있는데, 바로 미국 고배당 ETF입니다.

 

두 가지 미국 월배당 고배당 ETF를 소개해드리겠습니다. 자료 출처는 미니스탁입니다. 

 

1. JP모간 에쿼티 프리미엄 인컴 ETF(JEPI)

 

이 ETF는 JEPI라고 부릅니다.

 

JEPI는 S&P500 지수와 비슷한 수익을 목표로 하면서, 변동성은 줄이고 월 배당을 지급하는 ETF입니다.

JEPI는 S&P500 지수에 포함된 주식 저평가된 주식을 선별한 뒤 변동성이 상대적으로 적은 주식 110여 개에 투자하며, 추가로 S&P500 지수와 유사한 수익률을 내며, 커버드 콜 포지션을 보유한 주식연계채권(ELN)에 투자합니다.

 

이를 통해 S&P500 지수와 유사한 수익률을 내면서 변동성은 줄이고, 옵션 프리미엄 및 주식의 배당금으로 매월 분배금을 지급할 수 있는 재원을 마련합니다.

커버드콜 전략은 콜 옵션 프리미엄 수익이 발생하기 때문에 S&P500 지수가 하락하거나 횡보할 때는 유리하지만, S&P500 지수가 콜옵션의 행사가격 이상으로 상승하는 구간에서는 수익이 제한됩니다.

 

자산별 비중

주식	81.90%
전환증권	16.59%
현금	1.51%

 

보유종목 비중

유나이티드 헬스케어	1.63%
프로그레시브	1.61%
허쉬	1.61%
제이피모건 정부자금펀드	1.57%
애브비	1.57
브리스톨 마이어스 스퀴브	1.57%
펩시코	1.45%
코카-콜라	1.44%
일라이 릴리	1.39%
S&P500 ELN	1.38%

 

섹터별 비중

산업재	16.11%
헬스케어	15.33%
금융	15.04%
필수소비재	14.21%
유틸리티	9.87%,
IT	9.24%
자유소비재	6.00%
커뮤니케이션	4.74%
소재	3.30%
부동산	3.11%
에너지	3.05%

 

가격 및 분배율     

최근 1년 최저가	최근 1년 최고가
49.92달러	59.16달러

글을 작성하는  2022년 10월  22일 현재 JEPI 가격은 52.43달러입니다. 참고하세요.

 

시가총액	131억 달러
분배율(배당율)	10.19%
총보수(ETF를 운영하는 비용으로 적을 수록 좋습니다)	연 0.35
분배주기	매월

 

분배내역

분배일	지급(예정일)	1주당 분배금
22.10.03	22.10.06	0.4808달러
22.09.01	22.09.07	0.5589달러
22.08.01	22.08.04	0.4955달러
22.07.01	22.07.07	0.6210달러
22.06.01	22.06.06	0.5164달러
22.05.02	22.05.05	0.4680달러
22.04.01	22.04.06	0.5880달러
	.
	.이하생략

  

정리를 해보면, JEPI는 매월 배당금이 나오며, 분배율 10.19%입니다.

JEPI는 주식이 아니라 ETF이기 때문에, 배당률이 아니라 분배율이라고 부릅니다.

여기서 분배율은 주가가 올라가면 갈수록 작아지고, 주가가 낮아지면 질수록 분배율은 올라갑니다.

 

이렇게 투자시기에 따라서 분배율은 변하기 때문에, 어찌 보면 인플레이션으로 인해서 주가가 현저히 낮아진 지금이 배당주에 투자해야 하는 적기일 수 있습니다.

 

한 가지 예시를 들어보겠습니다.

만일 1억원을 JEPI에 투자하면 1년 1천만원 배당이 나오고, 매월로 환산하면 80만 원 정도 나옵니다. 만일 부동산에 투자해서 80만 원 월세를 받으려면 얼마를 투자해야 할까요?

 

 

 

2. 글로벌엑스 나스닥 100 커버드콜 ETF(QYLD)

 

이 ETF는 QYLD라고 부릅니다.

 

QYLD는 나스닥100 지수에 포함된 주식에 투자하면서 해당 주식에 대한 콜 옵션을 매도하는, 즉 나스닥 100을 기초자산으로 커버드콜 전략으로 투자하는 ETF입니다.

커버드콜 전략은 콜 옵션 프리미엄 수익이 발생하기 때문에 나스닥 100 지수가 하락하거나 횡보할 때는 나스닥 100 지수보다 콜옵션 프리미엄만큼의 수익이 더 발생하지만, 나스닥 100지수가 콜옵션의 행사 가격 이상으로 상승하는 구간에서는 수익이 제한됩니다.

QYLD는 나스닥 100의 수익률에 추가적인 분배금을 기대할 수 있는 ETF가 아니라는 점에 주의가 필요합니다.

 

자산별 비중

주식	99.82%
현금	0.18%

 

보유종목 비중

애플	13.64%
마이크로소프트	10.55%
아마존닷컴	6.97%
테슬라	4.97%
알파벳C주	3.60%
알파벳A주	3.48%
메타플랫폼스(페이스북)	2.78%
엔비디아	2.55%
펩시코	2.27%
코스트코 홀세일	2.10%

 

섹터별 비중

IT	46.80%
자유소비재	16.98%
커뮤니케이션	15.81%
헬스케어	6.77%
필수소비재	6.73%
산업재	4.48%
유틸리티	1.42%
금융	1.00%

 

가격 및 분배율       

최근 1년 최저가	최근 1년 최고가
15.00달러	20.48달러

글을 작성하는  2022년 10월  22일 현재 QYLD 가격은 16.13달러입니다. 참고하세요.

 

시가총액	63억 달러
분배율 (배당율)	16.50%
총보수(ETF를 운영하는 비용으로 적을 수록 좋습니다)	연 0.60
분배주기	매월

 

분배내역

분배일	지급(예정일)	1주당 분배금
22.09.19	22.09.27	0.1653달러
22.08.22	22.08.30.	0.1813달러
22.07.18	22.07.26.	0.1809달러
22.06.21	22.06.29.	0.1735달러
22.05.23	22.06.01.	0.1785달러
22.04.18	22.04.26.	0.2051달러
	.
	. 이하 생략

 

QYLD에 대해서는 장점과 단점에 대한 갑론을박이 있습니다.

상승장에서는 나스닥 100 지수를 추종하여 오르니 나쁘다는 생각이 들지 않지만, 같은 나스닥 100지수 추종하는 QQQ는 더 많이 오르기 때문입니다.

 

QYLD는 하락장에서도 10% 이상 매달 배당이 나오는 장점이 있긴 하지만, 총보수가 연 0.60%으로 QQQ의 0.20% 보다 다소 높으며, 하락에서 상승장으로 변경되어 오를 때 적게 오르고, 하락장에서는 분배금이 작아진다는 단점도 있습니다.

그래서 어떤 분들은 차라리 QQQ를 사서 매달 수익금을 팔아서 배당을 받는 효과를 누리는 것이 더 낫다고 말하기도 합니다.

 

그렇긴 하지만, 많은 분들이 QYLD가 장기적으로 주가가 하락하는 것을 알면서도 투자하시는 분들이 많습니다.

QYLD는 미국 내 20위내 ETF이며, 워낙 배당이 높기 때문입니다.

 

어느 쪽을 선택할 것인가는 개인마다 사정이 다를 수 있습니다.

꼼꼼히 따져보고 자신에게 잘 맞는 전략으로 가져가시면 좋겠습니다.

현재 미국 증시 최하단까지 내려온 지금, 배당주 ETF에 투자하는 것도 좋은 전략이라는 생각이 듭니다.

 

마지막으로 미국주식 및 ETF 배당금에 대해선 15% 세금이 차감되어 입금됩니다.

미국주식 배당금은 세금이 차감된 후 입금되기 때문에 국내에서 별도 신고를 할 필요는 없습니다.

 

UPRO, TQQQ, UDOW에 대한 내용도 참고하시면 좋습니다.

2022.12.14 - [금융 재테크] - UPRO, TQQQ, UDOW 완전 분해, 미국주식 ETF 투자의 정석

 

※ 여기서 제공하는 정보는 단순 참고용이며, 추천이나 권유 목적이 아닙니다. 이에 따라 투자한 결과에 대한 법적 책임소재와 증빙자료로 사용할 수 없습니다.